试卷题目构成
题目总数：61 题
分值合计：61.0 分
题型分布：
单选题 31 · 多选题 20 · 判断题 10
难度分布：
简单 39 · 中等 22
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | CreditRisk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务的规模和效率。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 假设商业银行A现持有一笔国债。研究部门预测市场利率在未来将上扬，国债价格有下跌的风险，银行A决定通过利率掉期来管理... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8%，权重为0.3.证券乙的预期收益率为6%，权重为0.7，则该投... | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 在单一法人客户的非财务因素分析中，宏观经济及自然环境分析应关注（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 影响商业银行信贷资产违约损失率的因素有很多，其中清偿优先性属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 银行战略风险管理的主要作用是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 银行的存贷款业务应归人（）账户。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列关于资本转换因子的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 17 | 下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。 | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 21 | 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期抵押贷款... | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 不属于公开原则内容的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | （ ），商业银行进入负债风险管理模式阶段。 | 单选题 | 1.0 |
| 25 | 克维茨的投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数（），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 《巴塞尔新资本协议》指出，在信用风险评级标准法中，零售类资产根据是否有居民房产抵押分别给予( )、35%的权重。 | 单选题 | 1.0 |
| 27 | （）是指将缺乏流动性但能够产生可预计的未来现金流的资产（如银行的贷款、企业的应收账款等），通过一定的结构安排，对资... | 单选题 | 1.0 |
| 28 | 某银行2006年年初关注类贷款余额为4000亿元，其中在2006年年末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为6... | 单选题 | 1.0 |
| 29 | 金融资产的公允价值是指( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 30 | 借入流动性是商业银行降低流动性风险的“最具风险”的方法，原因在于，借入资金时商业银行不得不在资金成本和( )之间做... | 单选题 | 1.0 |
| 31 | ( )应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的... | 单选题 | 1.0 |
| 32 | 下列对商业银行风险计量的理解，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 33 | 商业银行的流动性风险管理应当重点关注资产负债的（）匹配。 | 多选题 | 1.0 |
| 34 | 关于《核心原则》要求达到的目的，下列说法正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 35 | 在商业银行的流动性管理应急计划中应当包括（）等方面的内容。 | 多选题 | 1.0 |
| 36 | 专家系统在分析信用风险时主要考虑的因素包括与借款人有关的因素以及与市场有关的因素。下列各项中，与市场有关的因素包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 37 | 商业银行在计量客户违约后的债项违约损失率时，应当包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 38 | 选择关键风险指标的基本原则有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 39 | 巴塞尔委员会按流动性高低对银行资产的分类中：最具有流动性的资产包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 40 | 内部欺诈事件主要是由（）导致的损失事件 | 多选题 | 1.0 |
| 41 | 教育投资是一种人力资本投资，它不仅可以提高人们的文化水平和生活品位，更重要的是，它可以使受教育者在现代社会发展和激... | 多选题 | 1.0 |
| 42 | 下列关于商业银行风险管理信息系统的表述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 43 | 《有效风险数据加总和风险报告原则》主要包括风险数据的（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 44 | 商业银行保持合理的资产负债分布结构有助于降低流动性风险，下列做法恰当的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 45 | 下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 46 | 下列商业活动中，商业银行面临期权性风险的业务活动有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 47 | 任职资格终止的情形有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 48 | 银行监管中，采取市场准入的主要目标有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 49 | 下列属于交叉性金融业务呈现的主要特征的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 50 | 商业银行对交易账户进行市值重估，通常采用的方法有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 51 | 商业银行资本发挥的作用比一般企业更为重要，主要体现在（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 52 | 商业银行在开展外包活动时，应当定期向所在地银行业监督管理机构递交外包活动的评估报告。 | 判断题 | 1.0 |
| 53 | 现金流是指现金在一个公司的流入和流出。根据大多数国家的标准，现金流量表分为三部分：经营活动的现金流、投资活动的现金... | 判断题 | 1.0 |
| 54 | 实践证明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 55 | 在流动性组合管理中，银行必须建立多层次的流动性储备作为流动性风险缓冲，用来应对潜在的流动性危机，就像银行需要建立资... | 判断题 | 1.0 |
| 56 | 董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识... | 判断题 | 1.0 |
| 57 | 计算杠杆率的一级资本与计算资本充足率采用的一级资本是一致的。 | 判断题 | 1.0 |
| 58 | 为有效规避和缓释业务所涉国别风险，应吸引世界银行、亚洲开发银行等有政治影响力的多边金融机构参与项目（） | 判断题 | 1.0 |
| 59 | 商业银行应限制其从单一融资来源或某一特定期限获得资金的集中度。 | 判断题 | 1.0 |
| 60 | 中国人民银行主管反洗钱行政工作（） | 判断题 | 1.0 |
| 61 | 权重法下，所有资产类别都对应相同的风险权重（） | 判断题 | 1.0 |