试卷题目构成
题目总数：55 题
分值合计：55.0 分
题型分布：
单选题 32 · 多选题 14 · 判断题 9
难度分布：
简单 41 · 中等 14
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 客户风险的基本面指标不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 假设某商业银行资金交易部门当前在99%的置信水平下，每日VaR为300万元，则下列表述正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | （）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 《商业银行资本管理办法(试行)》提出了两种计量信用风险资本的方法：权重法和（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 根据金融稳定理事会(FSB)的要求，恢复计划不包括的内容是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 在分析单一法人客户的非财务因素时，在管理层风险方面不需要关注的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制订切实可行的实施方案。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列不属于战略风险识别宏观战略层面内容的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员有效监督，并对商业银行的股东负责。 | 单选题 | 1.0 |
| 17 | 商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面... | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 某商业银行今年共发放了1万笔长期个人住房贷款，假设该1万笔贷款预期在第一年、第二年、第三年的边际死亡率分别为5％、... | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 关于公司风险暴露分类，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于风险计量的说法中，错误的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 设违约损失率(LGD)为14％，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10％，违约风险暴露(EAD)为20亿元... | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 下列属于商业银行针对声誉风险的压力情景的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | 在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（ ）变动对银行整体经济价值的影响。 | 单选题 | 1.0 |
| 25 | 某银行2006年的银行资本为1000亿元，计划2007年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则... | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 下列不属于审慎经营类指标的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 27 | 以下是贷款的转让步骤，其正确顺序是( )。(1)挑选出同质的待转让单笔贷款，并将其放在一个资产组合中(2)办理贷款... | 单选题 | 1.0 |
| 28 | 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 29 | 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 30 | 反洗钱内控体系中，（）处于基础地位，（）处于核心地位。 | 单选题 | 1.0 |
| 31 | 时间内某商业银行接待客户的数量、单位时间内客服接到的电话数量用（）来度量。 | 单选题 | 1.0 |
| 32 | ( )是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。 | 单选题 | 1.0 |
| 33 | 下列关于缺口分析的理解正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 34 | 风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 35 | 国际银行业开展风险评估的基本原则包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 36 | 中国银监会提出的银行监管的具体目标包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 37 | 新产品/业务风险管理原则包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 38 | 商业银行在设计限额体系时，应该综合考虑的因素有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 39 | 下列关于外部审计和监督检查的关系，说法正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 40 | 《巴塞尔Ⅲ最终方案》的主要内容包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 41 | 目前，我国商业资产负债管理的实施工具可以分为( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 42 | 金融租赁公司的监管法规体系主要涵盖的三个层面有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 43 | 下列关于商业银行客户评级和债项评级的表述，正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 44 | 商业银行在设计市场风险限额体系时，应当综合考虑的因素有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 45 | 商业银行在制定本、外币流动性管理的应急计划中，应包括哪两项主要内容（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 46 | 商业银行预测未来利率将上升，则下列哪些方法有助于降低此种利率风险？（） | 多选题 | 1.0 |
| 47 | 流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金... | 判断题 | 1.0 |
| 48 | 随着外部审计的不断完善和壮大，将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能。 | 判断题 | 1.0 |
| 49 | 验证的流程和结果应得到独立于验证设计和实施部门之外的部门审阅。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 50 | 超额备付金率是衡量银行流动性和清偿能力的一个长期指标。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 51 | 为跟踪确认整个金融行业是与整体市场同步发展，还是处于困境，需监测的信息包括整个金融行业以及特定金融领域的权益和债券... | 判断题 | 1.0 |
| 52 | 银保监会2018年发布的《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》，包括七个章节和六个附件。 | 判断题 | 1.0 |
| 53 | 只有国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品... | 判断题 | 1.0 |
| 54 | 通过风险管理、内部控制程序对各风险环节进行控制，减少操作风险发生的可能性，降低风险损失的严重程度是降低风险策略。 | 判断题 | 1.0 |
| 55 | 董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南。 | 判断题 | 1.0 |