试卷题目构成
题目总数：47 题
分值合计：47.0 分
题型分布：
单选题 27 · 判断题 11 · 多选题 9
难度分布：
简单 36 · 中等 11
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列关于客户评级与债项评级的说法，不正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 除了关注与单一法人客户信用风险的相似之处外，商业银行还应关注的风险点不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列不属于非现场监管程序的是（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 企业某年的税前净利润为6 000万元人民币，利息费用为3 000万元人民币，则其利息保障倍数为( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | ( )是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 商业银行的财务控制部门通常采取( )的方法，及时捕捉市场价格／价值的变化。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 股票A的价格为38元／股，某投资者花6．8元购得股票A的买入期权，规定该投资者可以在12个月后以40元／股的价格购... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 以下不属于系统安全的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 假定某企业2012年的销售成本为50万元，销售收入为100万元，年初资产总额为170万元，年底资产总额为190万元... | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 常用的市场风险限额不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 某企业2011年息税折旧摊销前利润为2亿元人民币，净利润为l．2亿元人民币，折旧 为0．2亿元人民币，无形资产摊销... | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 期权可以分为美式期权和欧式期权两类，以下关于它们的表述，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | ( )是由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险． | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 银行系统安全制度的制定以及国家法律、法规的宣传等属于( ) | 单选题 | 1.0 |
| 17 | ( )针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动... | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 商业银行的流动性风险存在于什么业务当中？( ) | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 监管当局允许商业银行在计算操作风险损失时使用内部确定的相关系数，但是商业银行必须验证下列（ ）方面的假设条件，并诞... | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 以下业务中包含了期权性风险的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 21 | ( )对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是( ) | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 下列关于收益计量的说法，正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | 管理信息系统是风险监管的内容和要素之一。监管部门对管理信息系统有效性的评判可用( )衡量，这些因素受信息需求分析和... | 单选题 | 1.0 |
| 25 | 下列各项属于商业银行员工失职违规的是（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 27 | 根据历史数据分析得出，商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的第1年、第2年、第3年出现违约的概率分别为1％、2％... | 单选题 | 1.0 |
| 28 | 下面各项中关于远期和期货的说法，正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 29 | 操作风险关键指标包括（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 30 | 利率风险按照来源不同，可以分为( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 31 | 以下属于影响商业银行流动性风险预警的外部指标／信号的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 32 | 以下关于缺口分析的正确陈述有( ) | 多选题 | 1.0 |
| 33 | 以下关于缺口分析的正确陈述是（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 34 | 利率互换的主要作用是（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 35 | 以风险为本的监管框架是由若干个相互衔接的具体监管步骤组成的、不断循环往复的监管流程，除了规划监管行动和风险评估，其... | 多选题 | 1.0 |
| 36 | 如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房，另一方面大量房地产企业和个人向银行借款，这种情况下，如果由于房... | 多选题 | 1.0 |
| 37 | 有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 38 | 根据完整性和报告时间不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管... | 判断题 | 1.0 |
| 39 | 外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 40 | 在商业银行中，能够维持市场信心、充当保护存款人利益“缓冲器”的是银行现金流。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 41 | 银行可以使用久期缺口来测量其资产和负债的信用风险。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 42 | 成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险放大。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 43 | 外部审计与银行监管各自关注的重点不同，可以彼此独立进行。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 44 | 商业银行经济资本配置的作用主要体现为资产管理和负债管理。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 45 | 债务人对银行的实质性信贷债务逾期100天以上即被视为违约。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 46 | 会计资本是经济资本和监管资本的媒介。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 47 | 成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风t硷放大。 （ ） | 判断题 | 1.0 |