试卷题目构成
题目总数：47 题
分值合计：47.0 分
题型分布：
单选题 28 · 多选题 13 · 判断题 6
难度分布：
简单 32 · 中等 15
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 以下关于风险管理部门的具体职责的说法，不正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 以下不属于国别风险的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 以下不是我国商业银行信息披露主要存在的问题的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 错误监控／报告是指商业银行监控／报告流程不明确、混乱，负责监控／报告的部门职责不清晰，有关数据不全面、不及时、不准... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 巴塞尔委员会认为，是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御（ ）造成的损失安排经济资本。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 关于内部控制目标，下列说法不正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于市值重估的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 风险识别方法中常用的情景分析法是指（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 以下不是信贷审批原则的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 随机变量分为（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 绝对信用价差是指（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 以下不是信用风险管理领域比较常用的违约概率模型的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行控制操作风险的基石。商业银行治理结构中，。... | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 《巴塞尔新资本协议》只对（ ）的定义作了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚... | 单选题 | 1.0 |
| 17 | 在实践中，以下不属于人们对风险造成的损失的划分的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 黄金价格波动属于（ ） | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 贷款转让是指贷款的原债权人将已经发放但未到期的贷款有偿转让给其他机构的经济行为，其主要目的不包括( ) | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 银行风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 21 | 内部审计的四个主要阶段依次是风险( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 下列关于久期分析的说法，错误的是( ) | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 由于发行人的突然事件导致单个债务证券或者权益证券价格与一般市场状况相比产生剧烈变动的风险是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | ( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。 | 单选题 | 1.0 |
| 25 | 银行的风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=1000亿元，负债L=800亿元，资产久期为DA=5年，负... | 单选题 | 1.0 |
| 27 | 在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工具。认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产；... | 单选题 | 1.0 |
| 28 | 百分比收益率的数学公式为( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 29 | 商业银行经营目标的矛盾有( ) | 多选题 | 1.0 |
| 30 | 商业银行信用风险计量经历了( )三个主要发展阶段。 | 多选题 | 1.0 |
| 31 | 记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序，包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 32 | 下列关于债权评级和客户评级的说法正确的有( ) | 多选题 | 1.0 |
| 33 | 下列关于内部控制的主要原则的说法，错误的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 34 | 企业的行业风险分析的主要内容有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 35 | 巴塞尔委员会提出，为了具备使用标准法的资格，商业银行必须至少满足( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 36 | 信贷资产证券化目前主要可以分为( )类。 | 多选题 | 1.0 |
| 37 | 资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。后台结算清... | 多选题 | 1.0 |
| 38 | Credit Portfolio View模型是目前国际银行业应用比较广泛的组合模型之一，这一模型认为违约率取决于... | 多选题 | 1.0 |
| 39 | 以下关于资产流动性的说法，正确的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 40 | 我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变，风险监管是重点关注银行的（ ），检查和评价涉及银行业务的各个方... | 多选题 | 1.0 |
| 41 | 信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题是（ ） | 多选题 | 1.0 |
| 42 | 商业银行内部控制的监督、评价部门在工作中必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 43 | 远期利率与借款或投资活动结合在一起。( ) | 判断题 | 1.0 |
| 44 | 监管资本是指商业银行用于弥补非预期损失的资本。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 45 | 商业银行应当根据资产负债的不同流动性，以现金备付、二级备付、三级备付、法定准备等多级流动性准备，实行弹性的、多层次... | 判断题 | 1.0 |
| 46 | 实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 47 | 商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。( ) | 判断题 | 1.0 |