试卷题目构成
题目总数：120 题
分值合计：120.0 分
题型分布：
单选题 80 · 判断题 20 · 多选题 20
难度分布：
简单 98 · 中等 22
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 下列属于操作风险监管要求的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（）天现金净流出量的比例。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 非现场监管应当贯彻（）的监管理念。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | （）是商业银行最主要的营业支出。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 下列关于风险管理策略的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 商业银行内部资金转移价格模式中的（）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 商业银行应结合本行实际，建立和完善以______为中心的客户关系管理系统，形成以______为导向的产品创新理念。（） | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 根据《金融资产管理公司监管办法》，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，银行采用基本指标法，应当以（）为基础计量操作风险资本要求。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 17 | 下列不属于商业银行年度披露的信息是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良... | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 商业银行下列变更事项不需要审批的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 根据《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》，商业银行应按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银... | 单选题 | 1.0 |
| 21 | 2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 金融租赁公司对一个关联方的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额不得超过（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | 汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为______，二手车贷款最高发放比例为______。（） | 单选题 | 1.0 |
| 25 | 能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 下列关于我国商业银行杠杆率的表述，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 27 | 《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够... | 单选题 | 1.0 |
| 28 | 根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 29 | 下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 30 | 从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 31 | 金融工作的永恒主题是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 32 | 按照巴塞尔协议的规定，（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者... | 单选题 | 1.0 |
| 33 | 资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（）制定方法。 | 单选题 | 1.0 |
| 34 | 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）年目标。 | 单选题 | 1.0 |
| 35 | 下列人员不需要经银保监会任职资格审核方可任职的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 36 | 根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，商业银行不良贷款率不得高于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 37 | 银行业金融机构应承担（）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众... | 单选题 | 1.0 |
| 38 | 银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任... | 单选题 | 1.0 |
| 39 | 下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 40 | 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处______万... | 单选题 | 1.0 |
| 41 | 根据《商业银行内部审计指引》，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 42 | 下列关于我国当前经济特征描述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 43 | 商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 44 | 以下各项不属于《2012年金融服务法》对监管体制改革内容的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 45 | 普惠金融是指立足机会平等要求和（）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。 | 单选题 | 1.0 |
| 46 | 根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定，（）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。 | 单选题 | 1.0 |
| 47 | 计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 48 | 下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 49 | 根据《商业银行股权管理暂行办法》，下列关于股东责任的说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 50 | 根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。 | 单选题 | 1.0 |
| 51 | 根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 52 | 根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。 | 单选题 | 1.0 |
| 53 | 根据《商业银行声誉风险管理指引》，重大声誉事件发生后（）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。 | 单选题 | 1.0 |
| 54 | 在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行... | 单选题 | 1.0 |
| 55 | 下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 56 | 根据《个人贷款管理暂行办法》，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过______人民币的个人贷款和贷款资金... | 单选题 | 1.0 |
| 57 | 公司治理信息不要求强制披露的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 58 | 超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 59 | 商业银行流动性比例的最低监督标准为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 60 | 根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本... | 单选题 | 1.0 |
| 61 | 根据《项目融资业务指引》，贷款发放前，贷款人应当（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 62 | 信贷资产证券化的基础资产不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 63 | 商业银行监管评级要素由（）两类评级指标组成。 | 单选题 | 1.0 |
| 64 | 未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 65 | 根据《信托公司行政许可事项实施办法》，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 66 | 根据《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下（）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。 | 单选题 | 1.0 |
| 67 | 根据《银行业监督管理法》，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 68 | 下列不属于商业银行董事会职责的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 69 | 商业银行对贷款进行分类时，要以评估（）为核心。 | 单选题 | 1.0 |
| 70 | 商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于______，一级资本充足率不得低于____... | 单选题 | 1.0 |
| 71 | 风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。 | 单选题 | 1.0 |
| 72 | 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 73 | 根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 74 | 下列不属于我国商业银行信贷业务的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 75 | 贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 76 | 商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（）担任。 | 单选题 | 1.0 |
| 77 | 下列不属于商业银行二级资本的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 78 | 商业银行的非利息收入比例是指（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 79 | 商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（）的控制手段。 | 单选题 | 1.0 |
| 80 | 人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 81 | 根据《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司的发起人包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 82 | 银行业金融机构的行政许可事项包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 83 | 根据表外业务特征和法律关系，下列属于表外业务的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 84 | 在信用证业务中，开证行在以下（）情形下面临风险。 | 多选题 | 1.0 |
| 85 | 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究，下列表述正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 86 | 2009年，金融稳定论坛更名为金融稳定理事会后，在（）方面取得了重大进展。 | 多选题 | 1.0 |
| 87 | 负债业务的主要风险包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 88 | 系统性区域性风险非现场监管应重点监测（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 89 | 商业银行的薪酬是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的（）等报酬及相关支出。 | 多选题 | 1.0 |
| 90 | 利率风险按照来源的不同，可分为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 91 | A企业从银行办理了以下业务：（1）A企业在甲银行贷款100万元期限1年用于原材料采购，该笔贷款由B企业提供担保；（... | 多选题 | 1.0 |
| 92 | 监管评级应当遵循（）原则。 | 多选题 | 1.0 |
| 93 | 现场检查的阶段包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 94 | 监管部门的信息科技风险监管具体目的包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 95 | 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 96 | 根据《商业银行监管评级内部指引》，商业银行盈利的真实性主要包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 97 | 下列属于商业银行住房按揭贷款风险点的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 98 | 根据《银行业监督管理法》，属于银行业金融机构的审慎经营规则的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 99 | 银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作，银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作... | 多选题 | 1.0 |
| 100 | 商业银行年度披露的信息应当包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 101 | 根据《商业银行流动性风险管理办法》，流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险管理的制... | 判断题 | 1.0 |
| 102 | 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱罪的上游犯罪。（） | 判断题 | 1.0 |
| 103 | 银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时，根据检查... | 判断题 | 1.0 |
| 104 | 巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》明确，监管机构有权根据规定的标准批准或否决包括跨境设立机构在内的银行重大收购或... | 判断题 | 1.0 |
| 105 | 由于银行（受托人）收取了手续费，委托贷款的风险由银行承担，银行需要同自营信贷业务一样做好管理。（） | 判断题 | 1.0 |
| 106 | 资本利润率指的是商业银行在一个会计年度内获得的税后利润与总资产平均余额的比率。（） | 判断题 | 1.0 |
| 107 | 商业银行应建立与总体发展战略相统一，与本行业务规模、性质和复杂程度相适应的银行账户利率风险管理体系。（） | 判断题 | 1.0 |
| 108 | 金融资产管理公司在经济金融体系中的作用主要体现为：通过盘活存量、优化资源配置、改善经济结构、化解金融风险，支持实体... | 判断题 | 1.0 |
| 109 | 在信息科技审计领域，需要重点关注信息科技风险内部监督机制和外部监管合规监督等。（） | 判断题 | 1.0 |
| 110 | 商业银行的次级债券是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。（） | 判断题 | 1.0 |
| 111 | 储蓄存款业务的客户群体大，涉及面广，其所面临的操作风险较为明显，实际发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件较多。（） | 判断题 | 1.0 |
| 112 | 一级资本工具的目标是破产清算情况下吸收损失，而二级资本目标是在持续经营前提下吸收损失。（） | 判断题 | 1.0 |
| 113 | 根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为资金信托和财产信托，财产信托包括动产信托、不动产信托、有价证券信托、其... | 判断题 | 1.0 |
| 114 | 某银行新开发一款信贷产品，取名“随时用流动资金贷款”，可以用于购置固定资产。在进行业务讨论时，员工小王认为由于名称... | 判断题 | 1.0 |
| 115 | 零售风险暴露内部评级法不区分初级法与高级法，银行均需要自行估计违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露... | 判断题 | 1.0 |
| 116 | 商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，... | 判断题 | 1.0 |
| 117 | 根据《行政诉讼法》，行政处罚违反法定程序的，将面临被人民法院予以判决撤销的严重后果。（） | 判断题 | 1.0 |
| 118 | 经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的预期损失所需要的资本。（） | 判断题 | 1.0 |
| 119 | 流动性风险指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的... | 判断题 | 1.0 |
| 120 | 监管强制措施为审慎经营规则的执行提供了保证，使监管机构在银行业金融机构偏离审慎经营方向或从事损害客户利益的行为时，... | 判断题 | 1.0 |