试卷题目构成
题目总数：111 题
分值合计：111.0 分
题型分布：
单选题 74 · 判断题 25 · 多选题 12
难度分布：
简单 99 · 中等 12
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 在银行贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 下列关于定向中期借贷便利（TMLF），说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 下列选项中，不属于商业银行高级管理层职责的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业作为金融租赁公司发起人，最近1年末净资产不低于总资产... | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 下列关于理财产品销售的说法，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 以下监管措施是针对银行业金融机构的董事、高级管理人员的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 根据同业存单管理暂行办法及中国人民银行关于修订《同业存单管理暂行办法》第八条的公告，下列说法正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 根据《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，资产公司收购非金融机构不良资产单一行业集中度不得超过（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 以下关于商业银行担保类业务的表述，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在（）层次上实施非现场监管。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 目前，我国商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 根据《商业银行内部控制指引》，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 以下不属于商业银行负债业务范畴的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 下列选项中，属于消费金融公司可以经营的业务是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 对于银行保函业务管理，下列说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 17 | 根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。 | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 关于促进国内国际双循环，下列表述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于商业银行债券投资，说法不正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 下列关于违约概率(PD)的说法，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 21 | 下列关于同业业务，表述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 对于固定资产贷款，单笔金额超过项目总投资（）或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用受托支付的方式。 | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 相较于其他的贷款业务，固定项目贷款应重点关注的风险是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | 消费者享有对银行产品和服务进行监督和批评的权利，这体现了银行业消费者的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 25 | 《银行业金融机构联合授信管理办法（试行）》规定，下列选项中，银行业金融机构应建立联合授信机制的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 27 | 商业银行资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 28 | 银行业金融机构应当建立反恐怖融资管理机制，按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关... | 单选题 | 1.0 |
| 29 | 消费金融公司可以开展固定收益类证券投资业务，投资余额不高于资本净额的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 30 | 商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 31 | 银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为所带来的风险主要属于（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 32 | 银行业金融机构董（理）事会应定期听取高级管理层关于银行业消费者权益保护工作开展情况的专题报告，并将相关工作作为（）... | 单选题 | 1.0 |
| 33 | 独立董事在同一家商业银行任职时间累计不得超过（）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 34 | 商业银行开展储蓄存款过程中面临的最主要风险是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 35 | 根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 36 | 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 37 | 某商业银行2019年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿... | 单选题 | 1.0 |
| 38 | 从银行内部管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 39 | 商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 40 | 根据《商业银行内部审计指引》，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 41 | 根据《银行业消费者权益保护工作指引》的规定，银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体... | 单选题 | 1.0 |
| 42 | 《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够... | 单选题 | 1.0 |
| 43 | 根据《中国银保监会行政处罚力法》，当事人有以下情形的，应当依法从轻或者减轻行政处罚。（） | 单选题 | 1.0 |
| 44 | 银行业监督管理部门应将商业银行薪酬管理纳入公司治理监管的重要内容，至少每（）一次对商业银行薪酬管理机制的健全性和有... | 单选题 | 1.0 |
| 45 | 2008年1月，法国兴业银行一个交易员欺骗银行系统，在不受监督的情况下秘密建立了一个价值490亿欧元的股指期货头寸... | 单选题 | 1.0 |
| 46 | 在现场检查（）阶段，监管部门通过编制《现场检查事实确认书》向被检查单位确认事实和问题。 | 单选题 | 1.0 |
| 47 | 根据《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标... | 单选题 | 1.0 |
| 48 | 商业银行买入返售(卖出回购）的交易对手（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 49 | 某借款人营运资金为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元... | 单选题 | 1.0 |
| 50 | 商业银行发行无固定期限债券，可用于补充（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 51 | 根据《商业银行金融创新指引》，下列不属于商业银行开展金融创新活动坚持的原则是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 52 | 商业银行召开董事会，应当至少提前（）个工作日告知银行监督管理机构。 | 单选题 | 1.0 |
| 53 | 下列关于商业银行的风险管理流程，正确的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 54 | 下列不属于商业银行个人二手房住房贷款风险的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 55 | 下列不属于商业银行关联方的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 56 | （）反映出银行每一单位的收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。 | 单选题 | 1.0 |
| 57 | 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值的风险是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 58 | 下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 59 | （）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。 | 单选题 | 1.0 |
| 60 | 下列不属于商业银行股东权利的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 61 | 根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本... | 单选题 | 1.0 |
| 62 | 我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 63 | 企业集团财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列属于违规行为的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 64 | 商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（）担任。 | 单选题 | 1.0 |
| 65 | 根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，非现场监管应当贯彻（）的监管理念。 | 单选题 | 1.0 |
| 66 | 根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 67 | 下列关于资本补充的表述，错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 68 | 资本充足率指的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 69 | 汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（），发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 70 | 下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 71 | 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，银行采用基本指标法，应当以（）为基础计量操作风险资本要求。 | 单选题 | 1.0 |
| 72 | 银行业金融机构向监管机构提交行政许可申请时，如申请材料不齐全或不符合规定要求，应在（）个月内进行补正。 | 单选题 | 1.0 |
| 73 | 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心... | 单选题 | 1.0 |
| 74 | 下列关于政策性银行监管要求的表述，说法错误的是（）。 | 单选题 | 1.0 |
| 75 | 下列影响商业银行利息收入的因素有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 76 | 根据《金融资产管理公司监管办法》，对集团的资本监管可以分为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 77 | 次贷危机爆发之后，美国监管部门对监管政策进行了调整，出台了一系列新的金融监管法案，并调整了监管架构，下列法案中同时... | 多选题 | 1.0 |
| 78 | 以下事项须经行政许可审批的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 79 | 根据《中华人民共和国银行业管理办法》第三十七条，监管强制措施可以分为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 80 | 商业银行负债业务的基本特征包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 81 | 关于商业银行外部监事，下列说法正确的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 82 | 我国银行业市场准入法规体系包括（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 83 | 利率风险按照来源的不同，可分为（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 84 | 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，下列属于核心一级资本的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 85 | 下列属于非标准化债权资产的有（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 86 | 下列关于大额可转让定期存单的表述，说法正确的是（）。 | 多选题 | 1.0 |
| 87 | 商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由其他一级资本来满足。（） | 判断题 | 1.0 |
| 88 | 商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。（） | 判断题 | 1.0 |
| 89 | 商业银行应当在年度报告中披露持股比例10%以上股东及其持股变化情况。（） | 判断题 | 1.0 |
| 90 | 金融资产管理公司集团应当对附属法人机构的对外担保业务进行统一管理，制定审慎的审批程序，规范对外担保行为，严格控制对... | 判断题 | 1.0 |
| 91 | 商业银行通过多计提拨备的方式能够增加资本的数量。（） | 判断题 | 1.0 |
| 92 | 商业银行应当加强信贷和投资资金拨付管理，将客户对环境、社会和治理风险的管理状况作为信贷和投资资金拨付的重要依据。在... | 判断题 | 1.0 |
| 93 | 从2017年8月1日起，商业银行暂停收取支票和银行汇票的手续费、挂失费、工本费等六项收费。（） | 判断题 | 1.0 |
| 94 | 根据《信托公司监管评级与分类监管指引》，信托公司评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理和盈利能力等四个方面。（） | 判断题 | 1.0 |
| 95 | 根据《银行业监督管理法》，警告可以适用对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。（） | 判断题 | 1.0 |
| 96 | 《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和... | 判断题 | 1.0 |
| 97 | 稳中求进工作总基调是治国理政的重要原则，也是做好经济工作的方法。（） | 判断题 | 1.0 |
| 98 | 根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩... | 判断题 | 1.0 |
| 99 | 银行业金融机构董（理）事会负责制定，定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程，及时... | 判断题 | 1.0 |
| 100 | 商业银行应指定专门部门负责流动性风险管理，流动性风险管理职能应与业务经营职能保持相对独立。（） | 判断题 | 1.0 |
| 101 | 商业银行总行及分支机构的债券投资可以不纳入统一的授信管理。（） | 判断题 | 1.0 |
| 102 | 商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，... | 判断题 | 1.0 |
| 103 | 根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序构建了商业银行流动性风险... | 判断题 | 1.0 |
| 104 | 商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，相关规定不明确的可以先大胆尝试，待监管要求出台后再予以... | 判断题 | 1.0 |
| 105 | 债务人由于经营不善不能偿还贷款，给银行带来3000万元损失，这3000万元损失属于信用风险。（） | 判断题 | 1.0 |
| 106 | 根据《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，银行业金融机构应充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险... | 判断题 | 1.0 |
| 107 | 商业银行发行的开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据... | 判断题 | 1.0 |
| 108 | 在委托贷款业务中，由于商业银行收取了手续费，则委托贷款的风险由银行承担，银行需要同自营信贷业务一样做好管理。（） | 判断题 | 1.0 |
| 109 | 监管部门的信息科技风险监管具体目的中的“业务连续性”，是指保证银行业信息系统，持续地对社会公众提供金融服务，就是保... | 判断题 | 1.0 |
| 110 | 《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，商业银行应依据经济周期、宏观经济政策、产业政策、整体贷款分类偏离度、贷款损失... | 判断题 | 1.0 |
| 111 | 根据财政部颁布的《企业会计准则第36号——关联方披露（2006）》的规定，在企业财务和经营决策中，如果一方控制、共... | 判断题 | 1.0 |