试卷题目构成
题目总数：39 题
分值合计：39.0 分
题型分布：
单选题 26 · 判断题 8 · 多选题 5
难度分布：
简单 33 · 中等 6
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | （ ）不是债券市场的特征。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审... | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 商业银行进行境外理财投资，应当（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 下列影响市场营销活动效果的变量中可以在短期内被人为地控制的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 高原期的理财活动包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是（ ）的发行方式。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 下列商业银行推出的服务或产品中．风险全部由银行来承担的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任f )． | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列关于股票的表述，不正确的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12%，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 就投资而言，投资项目的优劣可以用收益和风险来衡量，下列指标可以用来衡量项目优劣的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 17 | 商业票据的市场主体不包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 根据《信托法》，下列关于受益人的说法，不正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 在我国，商业银行开展个人理财业务实行（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 提高银行业人员的道德素质，旨在建立健康的银行业（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 21 | 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 在直接融资中，融资的风险由()独自承担。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | 下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法，错误的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 25 | ( )应当自收到募集申请核准文件之日起6个月内进行基金募集。 | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 27 | 金融互换根据基础金融工具的不同，可分为（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 28 | 下列政策中，会引起证券市场价格上升的是（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 29 | 下列属于人身保险的是()。 | 多选题 | 1.0 |
| 30 | 下列各项中，属于保守型投资者具有的特点包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 31 | 假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条；对应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，l0%... | 多选题 | 1.0 |
| 32 | 家庭形成期的核心资产配置表现为：股票70%、债券10%、货币20%；信贷主要是房屋贷款、汽车贷款。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 33 | 委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可l21；不告诉被代理人自 行决定。 （ ） | 判断题 | 1.0 |
| 34 | 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 35 | 货币市场是专门融通短期资金和交易期限在1年以内(包括1年)的有价证券市场。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 36 | 根据我国证券交易规则规定，企业信用必须在A级以上才有资格向社会公开发行债券。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 37 | 商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定的中国8家黄金冶炼企业所生产的黄金，或由商业银行出具黄金证明书、外形... | 判断题 | 1.0 |
| 38 | 理财资金可以参与新股申购，但应符合国家法律法规和监管规定。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 39 | 商业银行在向客户说明有关投资风险时应说明最不利的投资情形和投资结果。（ ） | 判断题 | 1.0 |