试卷题目构成
题目总数：48 题
分值合计：48.0 分
题型分布：
单选题 27 · 多选题 12 · 判断题 9
难度分布：
简单 36 · 中等 12
| 题号 | 题干 | 题型 | 分值 |
|---|---|---|---|
| 1 | 以下哪项业务是外国银行分行不能进行的业务（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 2 | 《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资... | 单选题 | 1.0 |
| 3 | 根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 4 | 处于不同阶段的家庭理财重点不同，下列说法正确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 5 | 根据《证券投资基金法》，当招募说明书、基金募集方案及发行计划等与基金合同发生抵触时，应当以（ ）为准。 | 单选题 | 1.0 |
| 6 | 下列流动性最差的一组是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 7 | 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的。责令停止发行．退还所募资金并加算（ ），处以非法所募资金金额百分... | 单选题 | 1.0 |
| 8 | 王先生去年初以每股20元的价格购买了1 000股中国移动的股票，过去一年中得到每股0．30元的红利，年底时以每股2... | 单选题 | 1.0 |
| 9 | 关于国债的流动性及收益情况，下列说法错误的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 10 | 直接标价法下：1美元一7元人民币、1英镑一2美元，则直接标价法下人民币元与英镑的汇率为（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 11 | 市场营销组合中的4P不包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 12 | 外国银行分行经（ ）批准，可以经营结汇、售汇业务。 | 单选题 | 1.0 |
| 13 | 下列投资对象常常是风险较大的金融产品的基金是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 14 | 下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 15 | 银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 16 | 一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 17 | 下列（ ）不是产生必要回报率的原因。 | 单选题 | 1.0 |
| 18 | 对于流动性资产和流动性负债中的“流动性”期限标准是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 19 | 下列关于外汇市场的说法错误的是()。 | 单选题 | 1.0 |
| 20 | 基金收益的主要组成部分是( )。 | 单选题 | 1.0 |
| 21 | （ ）是短期政府债券市场的特点。 | 单选题 | 1.0 |
| 22 | 下列金融产品中，风险通常最高的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 23 | 对待不同风险特征的人应采用不同的理财方式，某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 24 | 客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（ ）年。 | 单选题 | 1.0 |
| 25 | 紧急预备金的来源不包括（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 26 | 下列（ ）不是理财产品的开发目标。 | 单选题 | 1.0 |
| 27 | 根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是（ ）。 | 单选题 | 1.0 |
| 28 | 投资组合管理的整个决策过程分成（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 29 | 基金发行时，若基金单位金额为x，发行手续费率为Y，发行手续费为z，发行价格为P，则下列等式正确的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 30 | 根据个人理财业务的不同特点，商业银行开展需要批准的个人理财业务应（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 31 | 下列属于基金的风险和收益特性的有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 32 | 下列关于定期存款计息方式的说法，正确的是（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 33 | 商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务，应将资料按照相关规定及时向（ ）报告。 | 多选题 | 1.0 |
| 34 | 商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 35 | 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举了下列关于债券收益的论述，其中正确的有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 36 | 证券投资基金的特点有（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 37 | 小王于2009年1月购买了1万元的5年期国债，对此小王应考虑的风险因素包括（ ）。 | 多选题 | 1.0 |
| 38 | 保险合同的基本当事人有( )。 | 多选题 | 1.0 |
| 39 | 黄金作为个人理财产品，可以有（ ）投资方式。 | 多选题 | 1.0 |
| 40 | 营销审计是对一个银行或一个业务单位的营销环境、目标、战略和活动所作的全面的、系统的、独立的和不定期的检查。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 41 | 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 42 | 外汇市场的特点包括空间的统一性和时间的连续性。() | 判断题 | 1.0 |
| 43 | 纯金币可以收藏也可以流通，变现不难，但价格不随国际金价波动。（ ） | 判断题 | 1.0 |
| 44 | 修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》规范的证券公司资产管理计划，无论... | 判断题 | 1.0 |
| 45 | 资本资产定价模型的有效性问题是指现实市场中的风险β与收益是否具有正相关关 系。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 46 | 投资者教育对象是广大理财服务对象，即银行个人理财客户。 ( ) | 判断题 | 1.0 |
| 47 | 相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言，资本市场交易量和交易笔数都很大，具有最广泛的投资者，在某种意义上可... | 判断题 | 1.0 |
| 48 | 最低收益法是要求客户就其要求的最低收益而不是收益概率做出选择。（ ） | 判断题 | 1.0 |